מהי פרישה מדומה?

ב4 מילים: לעבוד פחות. להרוויח יותר.

ובפרקטיקה…שמעו סיפור קצר:

דליה בת ה- 66, נשואה לעמיר +2 ילדים + 5 נכדים. דליה עובדת כבר 22 שנה כשכירה במקום עבודה משפחתי עם שכר של 9,000 ש"ח בחודש.

"אורי, אין לי מספיק חיסכון לפנסיה, חייבת להוריד הילוך, איך אני שומרת על אותה רמת שכר?" אמרה לי דליה והמשיכה, "כבר קשה לי לעבוד בלחץ וכל כך הרבה שעות ביום. שלא לדבר לפנות לעצמי יומיים בשבוע לנכדים וטיולים…."

מצד אחד תסכול על מצב כלכלי שלא מאפשר פנסיה. מצד שני, היא פנתה אליי, בדיעבד, היה צעד נכון.

נחזור לדליה, לאחר שבדקתי את הצרכים ואת הפנסיה של דליה, עשינו מספר פעולות: החלטנו להתחיל לקבל פנסיה פטורה ממס בסך 3,500 ש"ח נטו. הגשתי עבורה קצבת זקנה מביטוח לאומי כ - 2,500 ש"ח. דליה עברה לעבוד 3 ימים בשבוע - השכר של דליה ירד ל - 6,000 ש"ח.

התוצאה- דליה עובדת רק 3 ימים בשבוע ומרוויחה הרבה יותר! כ - 12,000 ש"ח בכל חודש לעומת 9,000 ש"ח. הרבה יותר ממה שהרוויחה בעבודה!

אהבתם? מי לא?! איך זה אפשרי? אתם בטח שואלים… לזה קוראים "קיבוע זכויות". הרבה פעמים זה אפשרי וכדאי. גם לקבל פנסיה וגם להמשיך לעבוד במקביל.

אל תישארו לבד עם הבעיות שלכם לבד. פנו לאיש מקצוע, לפעמים הדברים שנראים לנו מורכבים מאוד, ישנם פתרונות קלים מאוד.

במילים אחרות - תהיו דליה. נעים מאוד, אני אורי לטי, נ+3. אני נמצא בתחום הפיננסי כעשור. למרות הניסיון הרב שלי, אני נמצא בתהליך של למידה מתמדת, לא נח על הזרי הדפנה, ואף נמצא בצד החונך של סוכנים מתחילים. אני מתמחה בעיקר בתכנון מס לקראת פרישה ורואה במקצוע שלי אתגר מספק עם תוצאות נפלאות.

בשנים האחרונות עזרתי וליוויתי מאות אנשים ומשפחות ונתקלתי במקרים רבים שהשאירו אותי בהלם מוחלט - זה באמת עובד, לי ולהם. מצד שני, בכל פעם כזאת ראיתי את הפוטנציאל האמיתי שאני יכול להביא לטובת הלקוחות. וברגע שהפתרון מתאים (ואני יודע להתאים), הכסף זורם וגודל בצורה משמעותית. מכאן אני כבר אקח את זה הלאה. נדבר בטלפון. ניפגש ונגדיר מטרות. אני אבחן ואציע דרכי פעולה. ואתם? אתם תחליטו ותרוויחו.

יש לנו דרך נפלאה לעבור ביחד. הצעד הראשון נמצא ממש כאן.

אורי לטי.